В современной постоянно меняющейся структуре всесторонних потребительских покупок еще одним аспектом розничной торговли, который продолжает развиваться, является организованная розничная преступность (ORC). Феномен ORC стал еще более организованным, а совершаемые кражи и мошенничества стали более сложными и прибыльными.
Вот список из наиболее важных проблем и опасений, связанных с ORC, в современном мире:
Устаревшее определение ORC
Нынешнее определение ORC не применимо к сегодняшней сложной структуре розничной торговли. Текущее определение ORC, составленное из различных источников, выглядит следующим образом:
Организованная розничная преступность включает в себя объединение двух или более лиц, занимающихся незаконным приобретением розничных товаров в значительных количествах путем как кражи, так и мошенничества в рамках незаконного коммерческого предприятия. Основной целью этих профессиональных преступных группировок является воровство у розничных организаций с целью превращения розничных продуктов в финансовую выгоду, а не для личного использования. Организованная розничная преступность, обычно координируемая в соответствии с хорошо спланированными процедурами и правилами, может действовать в местном, региональном, национальном или международном масштабе. Эти запутанные преступные операции несут ответственность за убытки в десятки миллиардов долларов каждый год, которые могут разрушить розничный бизнес.
Нами было выделено новое определения для организованной розничной преступности.
Организованная преступность в сфере розничной торговли – это любое организованное преступное нападение на предприятие розничной торговли в результате заговора. ORC предполагает объединение двух или более лиц, занимающихся незаконным или мошенническим получением розничных товаров, тендеров, конфиденциальных данных и информации, позволяющей установить личность клиента, с единственной целью — превратить ее в преступную финансовую выгоду. Организованная розничная преступность, как правило, координируемая в соответствии с хорошо спланированными процедурами, правилами и техническими знаниями, может действовать в местном, региональном, национальном и/или международном масштабе. Эти сложные и высокотехнологичные преступные операции ежегодно несут ответственность за сотни миллиардов долларов глобальных убытков.
Текущие виды преступлений ORC
Организованные преступные группы и преступные организации, действующие по сговору, совершают нападения на розничную торговлю, выходящие далеко за рамки традиционной физической кражи товаров и последующей преступной продажи этих товаров с целью получения прибыли. Группы ORC, атакующие розничную торговлю, развились в следующие преступления:
- Сложные схемы мошенничества;
- Кража через цепочки поставок;
- Кража личных данных;
- Сложные махинации с возвратом;
- Кибермошенничество;
- Креативные мошеннические игры;
- Операции по отмыванию денег;
- Почти идеальная подделка документов.
Кроме того, руководители ORC обычно нанимают программистов, хакеров и математиков для проникновения в киберинфраструктуру компании для выявления алгоритмов учетных записей с целью запуска кибератак на торговые точки, атаки на веб-приложения и электронную коммерцию.
ORC и уголовная реформа
Введение уголовной реформы государством, очевидно, повлияло на распространение ORC в розничной торговле. Уголовная реформа в любом контексте подпитывает концепцию «преступления с низким уровнем риска и высоким вознаграждением». Некоторые организованные преступные предприятия, банды, мафии и синдикаты, которые традиционно монетизировали свои усилия за счет доходов от насилия и наркотиков, теперь преобразовали свои преступные операции в атаки на розничную торговлю, основанные на мыслительном процессе с низким уровнем риска и высокой наградой.
Сговор сотрудников и ORC
Группы ORC открыто и активно вербуют сотрудников розничных и финансовых компаний, чтобы они были активными участниками их заговоров. В основном через социальные сети или лично. Этим соучастникам предлагают денежные суммы для обработки мошеннических транзакций, недосмотра за воровством или участия в реальных кражах.
Целостность бренда
Покупатели наблюдают кражу в магазинах в той же степени, что и сотрудники. Крупномасштабные кражи одновременно шокируют и пугают, когда клиенты наблюдают за инцидентом в, так сказать, «прямом эфире», а не в местных новостях. Это вызывает озабоченность по поводу целостности бренда, поскольку покупатели должны чувствовать себя в безопасности в розничной среде. Бренд также подвергается риску, когда мошенничество осуществляется с использованием кредитных карт клиентов или украденных личных данных. Розничным торговцам рекомендуется изучать этот вопрос в рамках своей собственной среды, просто измеряя покупательскую структуру до и после мошенничества, чтобы определить объем продаж, потерянных из-за негативного опыта бренда. Некоторые конфиденциальные розничные отзывы показывают от 60 до 80 процентов потерь в продажах после инцидентов мошенничества.
Единая база данных ORC
Любая умная группа ORC знает, как пересекать границы внутри страны в розничных кражах и мошенничествах, многие из которых действуют по всей стране. Давно назрела потребность в передаче данных о таких группах в единый контур безопасности. Способность розничных продавцов и правоохранительных органов исследовать кражу и мошенничество с использованием общей базы позволила бы оперативно проводить расследования.
Насилие ORC
Опросы, проведенные Национальной федерацией розничной торговли (NRF), отражают отраслевой консенсус среди ритейлеров в отношении роста насилия в магазинах, и это проблема, с которой ритейлерам необходимо бороться. Отраслевая статистика по насильственным преступлениям и смертельным случаям в розничной торговле продолжает расти.
Ритейлеры борются со своей проблемой ORC
Как розничные продавцы, мы в значительной степени зависим от законодательной базы. Однако эта зависимость должна быть в равной степени разделена между группами по связям с государственными органами каждой крупной розничной сети. Зачастую мы видим, что вопросы преступности не стоят на повестке дня правительственных команд внутри крупных корпораций. Важность усилий корпораций по лоббированию государственного законодательства об ORC, уголовной реформы и порогов уголовных преступлений должна быть главным приоритетом корпоративных команд.
«Стоимость» ORC
Сообщается, что за последние несколько лет ORC обходятся розничной торговле примерно в 30 миллиардов долларов в год. Зная об огромных возможностях для различных видов преступлений, связанных с ORC, можно предположить, что эта цифра является заниженной.
Чтобы понять реальное денежное влияние ORC, оценка должна основываться не только на розничных потерях в форме дефицита, убытков от мошенничества, денежных потерь, но и на убытках финансового сектора, в том числе от финансового мошенничества и мошенничества в электронной торговле, кражи личных данных и других преступлений, не связанных с розничной торговлей.
Автор перевода: Екатерина Касливцева
